Рынок Форекс [Рынок FOREX]
С помощью интернета многие успешно делают свой собственный бизнес и даже стают миллионерами. Достаточно вспомнить владельцев поисковика Yahoo! или интернет-магазина Amazon. Кое-кто “делает деньги”, установив на ПК программу для просмотра рекламы. Эта возможность предоставляется сейчас компанией Alladvantage. В данной статье речь пойдет об одном весьма интересном методе заработка денег с помощью интернета, а именно об участии в валютных операциях.
Первоначально валютный рынок задумывался межбанковским, который оперирует крупными суммами. Сделки на валютном рынке на сегодняшний день - один из основных источников дохода многих существующих ныне банков. Например, 80 процентов от прибыли самого крупного банка Швейцарии (Union Bank of Switzerland) в 1994 году составили Сделки по конвертированию валют, и только 20 процентов от всей прибыли - доходы от кредитования, торговли ценными бумагами и прочего. Доходы от операций с валютами на рынке Форекс стоят на первом месте у таких банков, как Sosiete Generale Bank&Trust, Chase Manhatten Bank, ABN-AMRO Bank, Citibank, Barclays Bank.
Классическая операция Джорджа Сороса в 1992 году по продаже GBP (британских фунтов стерлингов) против DM (немецкой марки) и USD (американских долларов) принесла ему через 2 недели около миллиарда долларов прибыли, сделав этого человека знаменитостью и пыложив начало его деятельности как благотворителя. Были у Сороса и потери (вспомнить август 1998 года - тогда даже он потерял полтора или два миллиарда американских долларов).
Но с ускорением движения денег по миру, развитием и удешевлением информационных технологий на этом рынке возникли и “мелко-оптовые Сделки”, иначе говоря размеры лота, которым инвестор оперирует, стали меньше, понизились размеры залога, что привлекло больше участников к рынку, и, в свою очередь, возвысило ликвидность рынка. Помимо высокой ликвидности, к остальнымдостоинствам Форекса можно отнести:
- Возможность заключения сделки 24 часа в сутки, потому что фактически в любой момент времени где-либо в другом часовом поясе рабочий день еще не закончился.
- Оперативность выполнения транзакций. Трейдер, который запросил в брокерской конторе настоящую цену, получает двустороннюю котировку (цена и покупки, и продажи). вдруг цена устраивает его, то сделка совершается в тот же момент. Обычно запрос цены и заключение сделок осуществляется посредством телефона, но многие брокерские компании позволяют совершать сделки и через Интернет, что еще больше повышает их оперативность.
- Отсутствие комиссионного сбора при совершении сделки. Вообще-то, при торговле товарами биржы (или их производными — например, фьючерсы и опционы) клиент при заключении сделки уплачивает комиссионный сбор, включающий и биржевый сбор, и оплату услуги брокера. Но так как Форекс - рынок внебиржевый, соответственно каждый сам является и трейдером, и брокером, то, само собой, биржевых сборов нет и не может быть. Брокерская же компания получает доход за счет различия курсов продажи и покупки (спред, или, в английском, spread). Все дело в том, что обычно трейдеру дают не полностью точные котировки, в которых разброс иногда составляет плюс-минус несколько пунктов (как в одну, так и в другую сторону).
Для работы с Форексом нужно иметь счет для осуществления торговли в брокерской компании. В России таких компаний можно насчитать около дюжины — для этого стоит всего всего открыть журнал “Деньги”. После внесения на такой счет требуемого залога, который называется margin, трейдер может при торговле оперировать суммами, которые превышают залог в разы, от 20- до 100 (leverage, “плечо”). При этом сделки могут заключаться в любую сторону и с любыми парами валют, которые на данный момент котируются на рынке.
Цель, как таковой, торговли на любом без исключения рынке - купить товар как можно более дешево, а продать как можно более дороже. Не является исключением и рынок международных валют, на котором товар - это курсы валют различных стран. Как и какой-либо иной товар, валюта имеет цену. Взаимные котировки находятся в непрерывном движении. Это зависит от разнообразия экономических, торговых и прочих показателей.
Наша задача - попытаться определить, в какую сторону изменятся цены и продать те валюты, цены на которые снижаются и купить те валюты, цены на которые повышаются, а после совершения обратной сделки получить деньги, тоесть прибыль. От фирмы-посредника, с помощью которой вы торгуете, Вы получаете набор нужных для работы программ, с помощью которых вы сможете получать котировки валют разных банков и крупных мировых бирж в реальном времени. Вы сможете лицезреть графики изменения текущей цены любой из валют и недавние экономические новости, прямо или косвенно влияющие на котировки. Плюс у Вас будет особый торговый счет, уоторый позволит продавать и покупать валюты. При всем этом, не обращая внимание на тот факт, у Вас на трейдинговом счету лежат USD, вы сможете начать торги с купли/продажи йен или марок, не волнуясь о конвертации.
В книге “Trading for a Living” А. Элдер весьма точно описал рынок FOREX: “Вы можете быть свободным, работать и жить в любой точке Земли, быть независимым от каждодневной рутины рабочего процесса и не должны отчитываться перед начальством - такой является жизнь успешного трейдера”. К этим словам добавлю, что таким образом освобождаешься от нерадивых подчиненных, нечестностных партнеров, меняющегося ныне часто законодательства, разнообразных экономических проблем в стране, политнестабильности. Кроме этого, такой бизнес считают одним из самых доходных легальных видов деятельности.
Маржевая торговля
Для того, чтобы привлечь на рынок Форекс тех инвесторов, которые располагают суммами меньше, чем 1 миллион USD (стандартный торговый лот на рынке такого типа), пользуются механизмом маржевой торговли.
Эта торговля впервые введена для валютной торговли в 1986 году. В данном случае для осуществления сделки нужен лишь малый процент от суммы контракта, называется гарантийным депозитом, или маржей.
Для пущей наглядности приведем следующий пример. Пусть на нашем счету лежат две тысячи USD. Это значит, что при марже 100:1 вы сможете открыть позицию в двести тысяч USD. Допустим, в 11:00 курс USD относительно швейцарского франка составляет 1,4045-1,4050. Мы считаем, что USD в этот момент недооценивается и должен расти, и даем указание купить 100 000 USD по текушему курсу. В 15:00 курс USD оказывается таким: 1,4250-1,4255. Мы принимаем решение закрыть данную позицию и продать свои 100 000 по новому курсу. Соответственно, наш доход составляет 2 000 швейцарских франков или около 1 400 USD. Это 140 процентов от суммы вложенных нами средств. После того, как мы закроем эту позицию, деньги автоматически переведут на наш счет, что будет немедленно подтверждено дилером банка с помощью выписки по счету, которую при необходимости сможем получить даже по факсу. Тоесть, мы производим сделки всего подняв трубку телефона, неважно где - в офисе, дома, или ресторане.
Основное отличие работы на FOREX от работы в других секторах финансового рынка, состоит в предоставленной возможности продажи и купли международных валют при отсутствии полной суммы, которая необходима для того, чтобы проводить операции. Для того, чтобы заключить сделку, клиенту нужно внести только начальную маржу. Вскоре у него будет возможность заключить сделку. Объем таковой может в 50 или даже 100 раз превышать первичный объем денежных средств. Данное плечо предоставляет нам банк, или же другая организация, которая работает с кредитами, куда мы вносим гарантийную маржу. Например, при размещении в банке или брокерской конторе гарантийного вклада размером 100 тысяч долларов можно оперировать суммой около пяти, или даже десяти миллионов долларов. Потому относительно внесенной суммы даже малый выигрыш на рынке FOREX - весьма значительная величина.
У Вас должен возникнуть вопрос: ну, положим, сыр виден, а где же находится мышеловка? Ведь “Правила Сделки” кажутся весьма простыми, да и начальный взнос вполне “человечен” - нужно будет 1000-3000 USD, чтобы начать торг, но почему-то не видать непрерывного потока “соросов”.
Ответ сложен и прост одновременно. Сделки на Форексе относятся к аналитическому бизнесу. Успеха здесь достигают только те, кто способен на основе информации, которая есть в данный момент, разными способами анализа, или же прибегая к интуиции, прогнозировать будущий уровень цен. Познание этой науки вынуждает игрока приложить как можно больше усилий. Сделка на бирже FOREX без должной подготовки сродни посещению казино: опытный игрок чаще всего выигрывает, чем проигрывает, значит новичок сыграет в подобие рулетки, соответственно шансы победить будут невелики. И все-таки есть возможность освоить правила игры: есть разные лекции и книги.
Хотя Форекс сильно отличен от организованных фондовых рынков, международный валютный рынок не есть “дите хаоса”. Есть некоторые факторы, регламентирующие его деятельность и которые управляют рынком. Проблемы в экономике, такие, как процентные ставки, инфляция, уровень безработицы и остальные, весьма заметно влияют на курс. Действия, или же наоборот, бездействие правительственных органов страны тоже весомо влияют на курс.
Ожидание каких-либо изменений экономической ситуации иногда приводит к резкоим колебаниям курса валют. Это основная концепция, так как часто рынком валют управляют именно предчувствия пресловутых перемен “экономической погоды”, а не реальные изменения. Дополнительный фактор, который оказывает влияние на рынок - это деятельность профессионалов валютного менеджмента, особенно в интересах мощных финансовых союзов. Сделаем попытку разобраться во всех этих тонкостях. Часто менеджеры-профессионалы рассматривают рынок в виде уникального инструмента для решения установленной задачи изменения пропорций основных валют. В то же время многие, если не все, менее всего заботятся о соответствии поставленной им задачи и (с точки зрения технического анализа) важных графиков. Но по мере приближения основных уровней сопротивления или поддержки, рынок ведет себя более технически ориентируемо, и реакции множества трейдеров весьма предсказуемы и схожи. Подобные рыночные периоды “слаженных действий” подчас приводят к резким колебаниям цен, потому что серьезные суммы оказываются вложенными в сходные позиции.
Вдруг вам все же хочется рискнуть своими кровными, позвоните в одну из дилинговых контор или же просто зайдите на их сайт в Интернете, узнайте, что за документы Вам нужно будет оформить, как именно протекает данное действо, и изучите все пункты предоставленного Вам контракта. Лишний раз замечу, что FOREX - не “очаредная MLM-неразбериха”, которую придумали только затем, чтобы отнять деньги у наивных людей. Не одна тысяча человек во всем мире уже не первый год зарабатывает вечнохрустящие бумажки этим способом. Согласно же статистике около 40 процентов жителей Нью-Йорк Сити подрабатывают на валютных биржах. Кроме этого, на Форекс можно даже посмотреть как как на новый вид виртуального казино, в которое можно ходить, не покидая собственной квартиры. Сложно поверить, что сухие комбинации цифр и затейливые переливания графиков вызывают прилив адреналина, азарта, но все же поверьте - это действительно так. Самое главное - не спешить никуда. Сначала нужно поиграться с учебным счетом, отличие которого от настоящего лишь в том, что никто никому не останется должен. Да, в случае выигрыша Вы не сможете забрать “приз” домой. Однако, в обратном случае Вам не придется выкладывать дополнительные средства, чтобы погасить проигрыш. Эта возможность предоставляется сейчас фактически любым уважающим себя дилинговым центром. Как вариант, можно посетить обучающие курсы или как должным образом забаррикадтроваться финансово-экономической литературой. К счастью, учебников на стало довольно много, да и цена их не столь высока.
